תכנון פנסיוני
נבדוק את הפנסיה, קופות הגמל והכיסויים הקיימים ונראה אם הם עדיין מתאימים לשלב שבו אתם נמצאים היום.
בואו נעשה סדר ←
עסק של מילואימניקתכנון פנסיוני וביטוח בגובה העיניים
פנסיה, ביטוחים וחסכונות לא חייבים להיות מסובכים. נעבור יחד על מה שכבר יש ונבדוק מה מתאים לכם היום כדי שתוכלו לקבל החלטות בראש שקט.
אודות
מושבניק, בוגר תואר ראשון בכלכלה ומזרח אסיה ובעל רישיון סוכן פנסיוני.
סוכן עצמאי העובד עם בית הסוכן עיגולים.
לאורך השנים עבדתי בתפקידים שונים בחברות ביטוח ופיננסים וצברתי היכרות מעשית עם התחום. את הניסיון הזה אני מביא לעבודה עם לקוחותיי. חשוב לי להקשיב, להסביר בצורה ברורה ולעזור לכל לקוח להבין את האפשרויות שלו ולבחור את הביטוחים והחיסכון הפנסיוני שמתאימים לצרכיו.
אני מלווה שכירים, עצמאים ומשפחות בבדיקת הפנסיה, הביטוחים והחסכונות הקיימים ובהבנת הזכויות שלהם, כדי לעשות סדר בהחלטות הכלכליות ולתכנן את העתיד.
לגישה המקצועית שלי ←מכאן מתחילים
כדי להפוך את התכנון למשהו שבאמת מתאים לכם, מתחילים בתמונה הקיימת. נעבור יחד על הפנסיה, הביטוחים והחסכונות ורק אז נחליט מה כדאי להשאיר ומה אפשר לשפר.
נבדוק את הפנסיה, קופות הגמל והכיסויים הקיימים ונראה אם הם עדיין מתאימים לשלב שבו אתם נמצאים היום.
בואו נעשה סדר ←נעבור על החסכונות וההשקעות ונבדוק אם רמת הסיכון, העלויות והנגישות לכסף מתאימות לכם.
לבדיקת התיק ←נבדוק שיש לכם ולמשפחה את הכיסוי הנכון, בלי כפילויות ובלי לשלם על דברים שלא באמת צריך.
לבדיקת הכיסויים ←נעשה סדר בפנסיה, בהגנה על ההכנסה ובביטוחים ונבדוק שאתם מנצלים את הטבות המס שמגיעות לכם.
לתכנון שמתאים לעסק ←נתאים את הכיסוי ליעד, לאורך הנסיעה ולמצב הרפואי כדי שתצאו לחו״ל עם מענה מתאים ובלי הפתעות.
לביטוח הנסיעה הקרובה ←טסים בראש שקט
גם בטיסה קצרה אירוע רפואי, עיכוב או אובדן כבודה עלולים להפוך להוצאה משמעותית. ביטוח נסיעות מתאים נותן מענה במקרה בלתי צפוי ועוזר לכם לקבל סיוע כשאתם רחוקים מהבית.
המחיר דרך הקישורים שלי שווה ערך למחיר ברכישה ישירה באתר החברה. אתם מקבלים גם סוכן ביטוח שאפשר לסמוך עליו ללא תוספת תשלום.
אני עובד עם כל חברות הביטוח ובהן פספורטקארד PassportCard, הראל, מגדל, כלל והפניקס.
הכיסוי והמחיר נקבעים על ידי חברת הביטוח בהתאם לפרטי הנסיעה ולתנאי הפוליסה.מרכז מידע
היכרות קצרה עם המוצרים המרכזיים. המידע כללי ונועד לעזור להבין מה כדאי לבדוק לפני שמקבלים החלטה.
כיסוי לשירותים רפואיים פרטיים בהתאם לתנאי הפוליסה, כמו ניתוחים, תרופות וטיפולים מיוחדים.
מעניק סכום כספי למוטבים במקרה פטירה ועוזר לשמור על היציבות הכלכלית של המשפחה.
פיצוי כספי במקרה של אבחון מחלה המופיעה בפוליסה כדי לסייע בתקופה מורכבת.
כיסוי שנועד לסייע בהתמודדות עם ההוצאות במקרה שבו אדם הופך לסיעודי בהתאם להגדרות ולתנאי הפוליסה.
ביטוח שהבנק מחייב בדרך כלל לעשות כחלק מקבלת משכנתא. הוא נועד לסייע בפירעון יתרת ההלוואה במקרה פטירה של אחד הלווים בהתאם לתנאי הפוליסה.
כיסוי רפואי בחו״ל עם אפשרות להרחבות לפי היעד, מצב רפואי, כבודה וסוג הפעילות.
פתרונות להגנה על העסק, הרכוש, האחריות המקצועית וההכנסה של בעל העסק.
חיסכון לגיל פרישה שכולל בדרך כלל גם כיסוי לנכות ולשאירים.
מוצר פנסיוני שמשלב חיסכון וכיסויים ביטוחיים בהתאם לתנאי הפוליסה.
חיסכון פנסיוני שמאפשר לבחור מסלולי השקעה בהתאם לצרכים ולרמת הסיכון.
חיסכון לטווח בינוני עם יתרונות מס בכפוף לתנאים הקבועים בחוק.
בחינת מקורות ההכנסה, המיסוי והקצבאות לקראת המעבר לפרישה.
הליך מול רשות המסים שנועד להסדיר את הטבות המס על כספי הפנסיה והפרישה.
חיסכון נזיל שמאפשר הפקדות והשקעה במגוון מסלולים בכפוף לתקרה שנתית. המוצר עשוי להעניק הטבות מס בפרישה בהתאם לאופן המשיכה ולהוראות הדין. ניתן לבחון קבלת הלוואה כנגד הכספים בתנאים שקובע הגוף המנהל.
מוצר חיסכון והשקעה נזיל ללא תקרת הפקדה שנתית שמנוהל על ידי חברת ביטוח ומציע מסלולי השקעה שונים. ניתן לבחון קבלת הלוואה כנגד החיסכון בתנאים שקובעת החברה המנהלת.
בחירת מסלול לפי טווח הזמן, המטרות והיכולת להתמודד עם שינויים בשוק.
השוואה של העלויות הקיימות ובחינה אם ניתן לשפר אותן בהתאם למוצר וללקוח.
מיפוי חשבונות קיימים כדי להבין מה יש, איפה הכסף מנוהל ומה כדאי לבדוק.
המידע אינו מחליף התאמה אישית. לכל מוצר יש תנאים, חריגים ועלויות שחשוב לבדוק לפני הצטרפות.

הגישה המקצועית שלי
לפני שממליצים על שינוי, חשוב להבין מה כבר קיים, מה המטרות שלכם ואיך כל החלקים מתחברים. כך אפשר לקבל החלטות שמתאימות לחיים שלכם היום וגם להמשך הדרך.
איך זה עובד
נדבר על המצב היום, על מה שמטריד אתכם ועל מה שתרצו לשפר.
נעבור על הפנסיה, הביטוחים והחסכונות ונראה איפה יש פערים או כפילויות.
תקבלו הסבר והמלצות ברורות ותבחרו מה נכון לכם לעשות ובאיזה קצב.
מידע שכדאי להכיר
החלטות טובות מתחילות בהבנה. הנה כמה נושאים שכדאי להכיר לפני שבוחרים או משנים מוצר פיננסי.
דמי ניהול, מסלול השקעה וכיסויים ביטוחיים יכולים להשתנות לאורך השנים. בדיקה תקופתית עוזרת לזהות פערים בזמן.
רוצים לבדוק את הפנסיה? ←לכל מוצר יתרונות אחרים מבחינת נזילות, מיסוי, תקרות הפקדה ומסלולי השקעה. הבחירה תלויה במטרת החיסכון, בטווח הזמן ובצורך בגישה לכסף.
להתאמת החיסכון ←לפעמים משלמים על כיסויים דומים בכמה מקומות. מעבר מסודר על התיק יכול לגלות כפילויות וחוסרים.
לבדיקת הכיסויים ←היעד, מצב רפואי ופעילות מתוכננת משפיעים על הביטוח הנכון. כדאי להתאים אותו לנסיעה ולא לבחור רק לפי המחיר.
לביטוח נסיעות ←שאלות נפוצות
אלו שאלות שאנשים שואלים הרבה על פנסיה וביטוח. אם השאלה שלכם לא כאן אפשר פשוט לפנות אליי.
לכולם. לשכירים, לעצמאים, למשפחות ולבעלי עסקים שרוצים להבין טוב יותר מה יש להם ומה כדאי לבדוק.
אני עובד עם כל חברות הביטוח. בין החברות נמצאות הראל, כלל, מנורה, הפניקס, פספורטקארד ועוד. כך אפשר לבדוק כמה אפשרויות ולהתאים את הפתרון לצרכים שלכם.
זה תלוי בכיסוי שכבר יש לכם בקופת החולים, במצב המשפחתי ובצרכים האישיים. בדיקה מסודרת עוזרת להבין מה חסר ומה מיותר לפני שמחליטים.
כן. גם עצמאים ואנשים שנמצאים בין עבודות יכולים לרכוש ביטוח חיים באופן פרטי. חשוב להתאים את סכום הכיסוי להכנסה, להתחייבויות ולצרכי המשפחה.
כדאי לבדוק את היעד, משך הנסיעה, מצב רפואי קיים, כיסוי לכבודה והפעילויות שמתכננים לעשות. המחיר חשוב אבל חשוב יותר שהכיסוי יתאים לנסיעה בפועל.
אפשר להתחיל גם בלי מסמכים. אחרי שנדבר אסביר בדיוק מה צריך להביא להמשך.
אם לא היו שינויים אחרים כדאי לבצע בדיקה תקופתית לפחות אחת לשנתיים. אם חל שינוי בעבודה, במשפחה או בהכנסה מומלץ לבדוק את התיק כבר בזמן השינוי ולא להמתין לבדיקה הבאה.
הצעד הראשון פשוט
השאירו פרטים ואחזור אליכם לשיחה קצרה כדי להבין מה תרצו לבדוק.
פגישות פרונטליות בפוריה נווה עובד בתיאום מראש. למיקום במפות Google
לקוחות ממליצים
המלצות אמיתיות של לקוחות שבחרו לעשות סדר בביטוחים, בפנסיה ובחסכונות שלהם.
גיא סוכן ביטוח מומלץ מאוד. עם הרבה סבלנות, ידע ואמינות הוא מסביר לי בדיוק מה האפשרויות שלי לביטוחים ולחסכונות ומה היתרונות והחסרונות בכל דבר. בחרנו ביחד את המסלול שמתאים לי ואני בידיים טובות.
ניר ק.כשיש לי שאלה על פיננסים וביטוח גיא הוא הראשון שאני פונה אליו. הבן אדם יודע מה הוא עושה ואכפת לו מהלקוחות כמו מבני משפחה.
איתי ק.בעל ידע רב בתחום. שירות מצוין ואדיב עם הסברים ברורים והרבה סבלנות. גיא עזר לי לעשות סדר בביטוחים ולהוזיל אותם. בפנסיה הוא דאג לתנאים טובים. בקיצור מומלץ.
אור מ.ממליצה מאוד על גיא. תמיד עוזר בסבלנות גדולה, מקצוען בתחום שלו ותמיד זמין לכל דבר.
יסכה ל.עוד לא פגשתי בעל עסק שכל כך מתעניין ודואג ללקוח. גיא עשה לי סדר בכל הביטוחים והעלה אצלי את המודעות הפיננסית. אני ממליץ עליו בחום.
אייל ב.לכל שאלה לגבי ביטוחים גיא תמיד זמין, מסביר ומכוון. אני פונה אליו ותמיד מקבלת את מלוא תשומת הלב. הוא כל הזמן בבקרה על הפעולות שצריך לעשות וגם יוזם אותן. ממליצה בחום.
יעל כ.ממליץ בחום על גיא. מדובר באיש מקצוע אמין בעל ידע רב בתחום הפיננסים והביטוח. בכל שאלה או התלבטות גיא נתן לי מענה מהיר, מקיף ומסביר פנים.
עמיעד פ.השותפים שלנו
העבודה עם מגוון חברות מאפשרת לבדוק אפשרויות שונות ולהתאים את המענה לצרכים שלכם.
PassportCard
הראל
הפניקס
כלל
מגדל
מנורה מבטחים
הכשרה
אינפיניטי בית השקעות
מיטב בית השקעות
ילין לפידות
איילון ביטוחכמה אתם מכירים את הביטוחים שלכם?
כמה שאלות קצרות יעזרו לי להבין אילו נושאים כדאי לנו לבדוק יחד. הבדיקה קצרה ופשוטה.